Sélection Euro Climat (Septembre 2024)
Nous apprécions :
- Le niveau de rémunération potentiel de 7% par an
- La possibilité du remboursement anticipé à partir de la 2ème année
- Le produit prend le format d'un fonds et donc n'est pas exposé au risque de crédit d'un seul émetteur
Nous n’apprécions pas :
- Le fait que le rappel anticipé est activé uniquement une fois tous les deux ans
- La protection du capital n'est plus valable au dela d'une baisse de -40% de l'indice
FR001400QFG1
Le produit propose un gain potentiel deux fois plus élevé que le fonds euro, atteignant 7% par an. Cependant, ce gain est conditionné par une performance favorable de l'indice action à décrément. L'investisseur prend aussi le risque de perte en capital en cas de baisse importante de l'indice
Un indice synthétique composé de 50 actions de grandes entreprises de la zone euro
La valeur de l'indice est réduite de 3,75% tous les ans en remplacement des vrais dividendes détachés par les actions qui le constituent.
Sous-jacent
Nom du sous-jacent :
S&P Eurozone 50 Paris-Aligned Climate Select 3.75% Decrement
C'est un indice à décrément ce qui implique que sa valeur est réduite annuellement de 3,75%, simulant ainsi les dividendes réels des actions.
Il est important de noter que si les dividendes distribués sont inférieurs au taux de décrémentation de 3,75%, la performance de l'indice sera affectée négativement par rapport à un indice classique.
Cette différence signifie que, sur la durée, l'indice à décrément pourrait potentiellement sous-performer par rapport à un indice classique qui reflète les dividendes réels des actions.
Cette sous-performance relative pourrait affecter le rendement global du produit ou les conditions de rappel anticipé, en particulier si l'écart entre les dividendes réels et synthétiques s'accentue avec le temps.
Inversement, si les dividendes distribués sont supérieurs, l'indice bénéficiera d'une performance améliorée.
=> Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les indices décrément
Plus de détail sur le sous-jacent :
L'indice S&P Eurozone 50 Paris-Aligned Climate Select 3.75% Decrement vise à mesurer la performance de l'indice S&P Eurozone 50 Paris-Aligned Climate Select.
C'est un indice synthétique composé de 50 actions de grandes entreprises de la zone euro.
Notation de l'Observatoire
Choisissez le jour et le créneau horaire souhaité. Claude Cadeau vous appellera au numéro indiqué.
Objectif : 7% par an* | Capital garanti
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Questions Fréquentes sur les produits structurés
Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.
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Comment évaluer la performance d'un produit structuré ?
Pour évaluer la performance d'un produit structuré, il est essentiel de considérer plusieurs facteurs, tels que le taux de rendement potentiel, la probabilité de réalisation de ce rendement (basée sur les conditions de marché et les indices de référence), et le niveau de protection du capital. Il est également important de comparer ces aspects avec d'autres options d'investissement et de prendre en compte les frais de gestion et autres coûts associés.
En quoi les produits structurés diffèrent-ils des investissements traditionnels ?
Les produits structurés se distinguent des investissements traditionnels par leur complexité et leur personnalisation. Ils sont souvent conçus pour offrir des profils de rendement/risque spécifiques qui ne sont pas disponibles via des investissements standard. Par exemple, ils peuvent offrir une protection partielle du capital, des rendements potentiels liés à des indices exotiques, ou des structures de paiement uniques. Cela dit, leur complexité peut les rendre moins transparents et plus difficiles à comprendre pour les investisseurs moyens.
Qu'est-ce que le détachement d'un coupon ?
Le détachement d'un coupon dans le contexte des produits structurés désigne le moment où le droit à percevoir un paiement d'intérêt (le coupon) est attribué aux détenteurs du produit structuré. Ce paiement peut être fixe ou variable et est généralement conditionné par la performance d'un sous-jacent, comme un indice ou un panier d'actions. Le détachement du coupon signifie que les investisseurs éligibles à cette date recevront le paiement annoncé, généralement à une date de paiement spécifiée ultérieurement. Cette mécanique est essentielle pour comprendre la structure de rémunération des produits structurés, offrant aux investisseurs des revenus potentiels à intervalles réguliers ou selon des conditions prédéfinies.
Qu'est-ce qu'un produit structuré sur un indice boursier
Un produit structuré sur indice boursier est un type d'instrument financier dont la performance est liée à celle d'un ou de plusieurs indices boursiers, comme le CAC 40, le S&P 500 ou le DAX. Ces produits combinent des éléments de dette et des dérivés pour créer un investissement dont les retours dépendent de la performance de l'indice sélectionné. Ils peuvent offrir une variété de caractéristiques, comme la protection du capital, des rendements potentiels liés à la hausse de l'indice, et parfois des paiements de coupons. Cependant, leur complexité et les risques associés, tels que le risque de marché, le risque de contrepartie, et la dépendance à la performance spécifique de l'indice, nécessitent une compréhension approfondie avant l'investissement.