Produit structuré sur indice boursier
Idée de produit structuré sur indice boursier
Nom du produit :
Nom de la structure :

Twin Win avec protection lié à un indice

Commentaire de l'Observatoire :

Cette idée de produit Twin Win offre une approche d'investissement particulièrement adaptée aux marchés incertains où la prévision de la direction future (hausse ou baisse) est difficile.

La structure permet aux investisseurs de bénéficier des mouvements de l'indice sous-jacent, quelle que soit la direction qu'il prend.

Il est important de noter qu'il n'y a pas de risque sur le capital investi, mais il n'y a pas non plus de garantie d'un gain minimum.

Les investisseurs peuvent tirer profit des fluctuations de l'indice, à la hausse comme à la baisse, mais ces gains sont plafonnés à 45%.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

Quel est le rendement offert par Twin Win avec protection lié à un indice ?

L'objectif est de distribuer un rendement entre 0% et 9% par an

Le rendement de cette idée de produit structuré est directement lié à la performance de l'indice depuis sa date de constatation initiale.

Si cette performance se situe dans une fourchette de -45% à +45%, les investisseurs reçoivent à l'échéance leur capital initial plus un coupon dont le montant est égal à la valeur absolue de la performance de l'indice.

La "valeur absolue" de la performance de l'indice signifie que l'on considère la magnitude du changement sans tenir compte de sa direction. Par exemple, si l'indice baisse de 30%, la valeur absolue de cette performance est de +30%. De même, une hausse de 30% a une valeur absolue de +30%.

Exemple : Si l'indice baisse de 20% depuis la date de constatation initiale, la valeur absolue de cette performance est +20%. Dans ce cas, les investisseurs recevraient leur capital plus un coupon équivalent à 20% de leur investissement initial à l'échéance du produit.

Cela signifie que les investisseurs bénéficient d'un rendement positif même si l'indice a baissé, jusqu'à une limite de 45%. En dehors de cette fourchette, les investisseurs récupèrent uniquement leur capital investi.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
A échéance

Cela implique que vous recevrez votre capital seul ou augmenté des coupons selon les conditions spécifiques du produit détaillées plus bas à échéance soit 5 ans. 

Comment fonctionne Twin Win avec protection lié à un indice ?

Capital garanti avec :

  • Une participation à la hausse comme à la baisse du sous-jacent jusqu'a 45%
  • Un remboursement à 100% si la valeur absolue de la variation de l'indice est inférieur à -45% ou supérieur à +45%

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Cette idée de produit structuré est adaptée à un profil dit Equilibré qui accepte un risque moyen
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Eurostoxx 50

Notre commentaire sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50 est un indice boursier majeur représentatif de la zone euro. Il comprend les 50 entreprises les plus importantes et les plus influentes de cette région.

Cet indice est particulier car il est de type 'dividende non réinvesti'.

Pour comprendre ce que cela signifie, il est important de savoir que les indices boursiers peuvent être classés en fonction de la manière dont ils traitent les dividendes versés par les entreprises qui les composent.

Dans un indice 'à dividende non réinvesti', comme l'EURO STOXX 50, les dividendes versés par les entreprises ne sont pas réinvestis dans l'indice.

En d'autres termes, lorsque les entreprises de l'indice versent des dividendes à leurs actionnaires, ces paiements ne sont pas utilisés pour acheter plus d'actions au sein de l'indice.

Cela a pour effet de ne pas augmenter la valeur de l'indice avec ces dividendes, ce qui peut donner une image plus fidèle de la performance réelle des actions sans l'effet du réinvestissement des dividendes.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50, qui constitue le sous-jacent du produit, est un indice boursier clé pour la zone euro. À l'instar du CAC 40 en France, l'EURO STOXX 50 regroupe les 50 entreprises les plus importantes de la zone euro, sélectionnées en fonction de leur capitalisation boursière. Il est important de souligner que cet indice se concentre spécifiquement sur la zone euro, ce qui le distingue des indices couvrant l'ensemble de l'Europe ou de l'Union européenne.

Les 10 premières composantes de l'indice (au 01er Aout 2023)

  • ASML - 8,63 %
  • LVMH - 7,11 %
  • SAP AG - 4,29 %
  • Total - 4,14 %
  • Siemens AG - 3,61 %
  • Sanofi - 4,56 %
  • L'Oréal - 3,26 %
  • Schneider Electric SE - 2,98 %
  • Air Liquide - 2,74 %
  • Allianz SE - 2,73 %

Notation de l'Observatoire

8/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Comment un produit structuré permet d'assurer un rendement dans un scénario de marché incertain ?

Les produits structurés comme le Twin Win sont conçus pour offrir un potentiel de rendement même dans des conditions de marché incertaines. Grâce à leur structure spécifique, ils peuvent fournir un rendement basé sur la performance d'un sous-jacent tout en protégeant le capital investi. Dans le cas du Twin Win, la structure permet de bénéficier d'un rendement tant à la hausse qu'à la baisse de l'indice, dans une certaine limite, ce qui peut être avantageux dans un marché fluctuant ou incertain.

Comment évaluer le risque associé à un produit structuré ?

Pour évaluer le risque associé à un produit structuré, il est important de considérer la nature du sous-jacent, la structure du produit (y compris les mécanismes de protection du capital, s'il y en a), le profil de crédit de l'émetteur, et les conditions du marché. L'investisseur doit également prendre en compte sa propre tolérance au risque et s'assurer que le produit correspond à ses objectifs et à son horizon d'investissement.

Qu'est-ce qu'un produit structuré à capital garanti ?

Un produit structuré à capital garanti est un type d'investissement où le principal (le capital investi) est protégé et doit être remboursé intégralement à l'investisseur à l'échéance, indépendamment de la performance du sous-jacent. Dans le cas du Twin Win, indépendamment de la performance de l'indice Eurostoxx 50, l'investisseur reçoit au moins son capital initial à l'échéance, ce qui réduit le risque de perte du capital investi.