Produit structuré sur indice boursier
Idée de produit structuré sur indice boursier
Nom du produit :
Nom de la structure :

Twin Win avec protection lié à un indice

Commentaire de l'Observatoire :

Cette idée de produit Twin Win avec protection liée à un Indice est conçu pour offrir une flexibilité en matière d'investissement, adaptée aux marchés incertains.

Il permet aux investisseurs de bénéficier tant de la hausse que de la baisse du sous-jacent, offrant ainsi un rendement minimum indépendamment de la direction du marché.

Cette structure est idéale pour ceux qui cherchent à tirer parti des mouvements du marché tout en ayant une certaine assurance de rendement.

Quel est le rendement offert par Twin Win avec protection lié à un indice ?

Si la performance de l'indice depuis la date de constatation initiale est entre +25% et +50% ou bien entre -25% et -50%, vous recevez un coupon équivalent à la valeur absolue de cette performance. Sinon vous recevez un coupon de 25%

Un rendement minimal garanti. Le rendement suit le sous-jacent à la hausse et à la baisse dans la limite de 50%

Il est calculé sur la base de la valeur absolue de la variation de l'indice.

La "valeur absolue" signifie que l'on prend en compte l'amplitude du changement de l'indice, indépendamment de sa direction (hausse ou baisse).

Par exemple, si l'indice baisse de 20% ou augmente de 20%, la valeur absolue dans les deux cas est de 20%.

Cette idée de produit offre un rendement de 125% si cette valeur absolue est inférieure à 25% ou supérieure à 50%, assurant un rendement minimal tout en permettant de bénéficier de la volatilité du marché.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
A échéance

Comment fonctionne Twin Win avec protection lié à un indice ?

Capital garanti

  • avec une participation à la hausse comme à la baisse du sous-jacent jusqu'à 50%
  • Un remboursement à 125% si la valeur absolue de la variation de l'indice est inférieure à 25% ou supérieure à 50%

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Cette idée de produit est adaptée à un profil dit Equilibré qui accepte un risque moyen
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Eurostoxx 50

Notre commentaire sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50 est un indice boursier majeur représentatif de la zone euro. Il comprend les 50 entreprises les plus importantes et les plus influentes de cette région.

Cet indice est particulier car il est de type 'dividende non réinvesti'.

Pour comprendre ce que cela signifie, il est important de savoir que les indices boursiers peuvent être classés en fonction de la manière dont ils traitent les dividendes versés par les entreprises qui les composent.

Dans un indice 'à dividende non réinvesti', comme l'EURO STOXX 50, les dividendes versés par les entreprises ne sont pas réinvestis dans l'indice.

En d'autres termes, lorsque les entreprises de l'indice versent des dividendes à leurs actionnaires, ces paiements ne sont pas utilisés pour acheter plus d'actions au sein de l'indice.

Cela a pour effet de ne pas augmenter la valeur de l'indice avec ces dividendes, ce qui peut donner une image plus fidèle de la performance réelle des actions sans l'effet du réinvestissement des dividendes.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50, qui constitue le sous-jacent du produit, est un indice boursier clé pour la zone euro. À l'instar du CAC 40 en France, l'EURO STOXX 50 regroupe les 50 entreprises les plus importantes de la zone euro, sélectionnées en fonction de leur capitalisation boursière. Il est important de souligner que cet indice se concentre spécifiquement sur la zone euro, ce qui le distingue des indices couvrant l'ensemble de l'Europe ou de l'Union européenne.

Les 10 premières composantes de l'indice (au 01er Aout 2023)

  • ASML - 8,63 %
  • LVMH - 7,11 %
  • SAP AG - 4,29 %
  • Total - 4,14 %
  • Siemens AG - 3,61 %
  • Sanofi - 4,56 %
  • L'Oréal - 3,26 %
  • Schneider Electric SE - 2,98 %
  • Air Liquide - 2,74 %
  • Allianz SE - 2,73 %

Notation de l'Observatoire

9/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Alternatives à ce produit structuré

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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce que la valeur absolue d'un indice ?

La valeur absolue d'un indice financier se réfère généralement au niveau numérique réel de l'indice à un moment donné. C'est une mesure quantitative qui indique la valeur actuelle de l'indice, sans tenir compte de sa direction ou de son changement par rapport à un point de référence antérieur. Par exemple, si un indice boursier est à 5000 points à un moment précis, cette valeur de 5000 est considérée comme sa valeur absolue. Cela diffère de la performance relative ou des changements en pourcentage, qui mettent l'accent sur l'évolution de l'indice par rapport à une période antérieure ou à une autre référence.‍

Qu'est-ce qu'un produit structuré sur un indice boursier

Un produit structuré sur indice boursier est un type d'instrument financier dont la performance est liée à celle d'un ou de plusieurs indices boursiers, comme le CAC 40, le S&P 500 ou le DAX. Ces produits combinent des éléments de dette et des dérivés pour créer un investissement dont les retours dépendent de la performance de l'indice sélectionné. Ils peuvent offrir une variété de caractéristiques, comme la protection du capital, des rendements potentiels liés à la hausse de l'indice, et parfois des paiements de coupons. Cependant, leur complexité et les risques associés, tels que le risque de marché, le risque de contrepartie, et la dépendance à la performance spécifique de l'indice, nécessitent une compréhension approfondie avant l'investissement.

Qu'est-ce qu'un produit structuré de paticipation ?

Un produit structuré de participation est une forme d'investissement financier qui offre aux investisseurs une participation aux performances d'un actif sous-jacent, comme un indice boursier, une action, un panier d'actions, ou d'autres types d'actifs. Le rendement de ces produits est directement lié à la performance de l'actif sous-jacent. Ils permettent aux investisseurs de bénéficier de la hausse (et parfois de la baisse) des marchés sous-jacents tout en ayant des caractéristiques structurées spécifiques, telles que la protection partielle du capital ou des plafonds sur les rendements. Ces produits sont souvent utilisés pour atteindre des objectifs d'investissement spécifiques, tels que la diversification du portefeuille ou l'amélioration des rendements dans des environnements de marché particuliers, mais ils comportent également des risques et des complexités qui doivent être soigneusement évalués.