Produit structuré sur indice taux d'intérêt
Idée de produit structuré sur indice taux d'intérêt
Nom du produit :
Nom de la structure :

TARN : Produit de pente de la courbe de taux

Commentaire de l'Observatoire :

Cette idée de produit structuré est une option d'investissement qui tire parti des variations de la courbe de taux.

Il offre une garantie de capital et un rendement deux fois supérieur au taux sans risque durant les deux premières années.

À partir de la troisième année, le produit inclut une option de rappel anticipé, activable si la courbe de taux revient à sa configuration normale.

Cette proposition de structure s'adresse aux investisseurs cherchant à bénéficier des déformations temporaires de la courbe de taux, tout en ayant une certaine sécurité de capital.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

Quel est le rendement offert par TARN : Produit de pente de la courbe de taux ?

Année 1 à 2 : 8,1% + Année 3 à 7 : 1,5 *(CMS30-CMS5) avec min 0%

Un objectif de rendement deux fois plus important que le taux sans risque les 2 premières années et une possibilité de rappel anticipé à partir de la troisième année.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
Annuelle

Comment fonctionne TARN : Produit de pente de la courbe de taux ?

Une idée de produit à capital garanti qui offre la possibilité d'un rappel à partir de la troisième année.

  • Les deux premières années, des coupons de 7% sont garantis.
  • À partir de la troisième année, le coupon annuel est égal à 1,5 fois la différence entre le taux EUR CMS 30 ans et le taux EUR CMS 5 ans.
  • Le produit peut être rappelé si la somme des coupons payés atteint ou dépasse 17,2%.

Exemple :

Si après deux ans, les coupons totalisent 14% (2 x 7%) et la différence entre les taux CMS 30 et CMS 5 ans la troisième année est de 2%, le coupon pour cette année serait 2% x 1,5 = 3%.

Si la somme des trois ans atteint 17% (14% + 3%), le produit peut être rappelé.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Cette idée de produit est adaptée à un profil Prudent qui accepte peu de risque
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Notre commentaire sur le sous-jacent :
Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Notation de l'Observatoire

7/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Alternatives à ce produit structuré

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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce que le taux CMS 5 ans ?

Le taux CMS (Constant Maturity Swap) de 5 ans est un taux d'intérêt utilisé principalement dans les swaps de taux d'intérêt et d'autres produits financiers dérivés. Ce taux représente le taux d'intérêt pour un swap de taux d'intérêt avec une maturité constante de 5 ans. Cela signifie qu'il s'agit du taux d'un swap hypothétique où un flux de paiements à taux fixe est échangé contre un flux de paiements à taux variable sur une période de 5 ans. ‍ Ce taux joue un rôle important dans les marchés financiers, en particulier pour les décisions d'investissement et de financement liées aux produits et dettes dont la durée se rapproche de 5 ans.

Qu'est-ce que le taux CMS 30 ans ?

Le taux CMS (Constant Maturity Swap) de 30 ans est un taux d'intérêt utilisé dans le domaine des swaps de taux d'intérêt et d'autres produits financiers dérivés. Il s'agit du taux d'intérêt d'un swap hypothétique dans lequel un flux de paiements à taux fixe est échangé contre un flux de paiements à taux variable, avec une durée de 30 ans. Le taux CMS est souvent utilisé comme référence pour la structuration de divers produits financiers, tels que les notes structurées, les obligations et les contrats de swap. Il permet aux investisseurs et aux institutions financières de se couvrir contre les fluctuations des taux d'intérêt à long terme ou de spéculer sur les évolutions futures de ces taux. Ce taux est particulièrement important dans les marchés où les taux d'intérêt à long terme sont un indicateur clé pour les décisions d'investissement et de financement, comme dans le cas des prêts hypothécaires, des obligations d'État et d'autres formes de dettes à long terme.

Qu'est ce que la pente de la courbe de taux d'intérêt ?

La pente de la courbe des taux d'intérêt est un indicateur qui représente la différence de taux d'intérêt entre les emprunts de différentes échéances, généralement en comparant les taux à court terme avec les taux à long terme. Elle reflète la perception du marché sur l'évolution future des taux d'intérêt et l'état économique global. Une courbe des taux en pente ascendante, où les taux à long terme sont plus élevés que les taux à court terme, est typique en périodes de croissance économique normale. À l'inverse, une pente inversée ou décroissante peut signaler des inquiétudes économiques ou des attentes de baisse des taux d'intérêt futurs.

Qu'est-ce qu'un produit structuré indexé sur taux d'intérêt ?

Un produit structuré indexé sur les taux d'intérêt est un type d'investissement financier dont la performance est liée à l'évolution des taux d'intérêt. Ces produits peuvent être structurés de différentes manières, mais ils impliquent généralement l'utilisation de dérivés pour lier le rendement du produit à des indices de taux d'intérêt spécifiques, comme le taux Euribor ou le taux de la Réserve Fédérale. ‍ Les investisseurs utilisent souvent ces produits pour spéculer sur les mouvements des taux d'intérêt ou pour se couvrir contre les fluctuations de ces taux.