Produit structuré sur action
Idée de produit structuré sur action
Nom du produit :
Nom de la structure :

Phoenix autocall Leveraged Put capital protégé sur panier d'actions

Commentaire de l'Observatoire :

Cette idée de produit structuré, indexée sur un panier de deux actions de grands groupes français reconnus dans leurs industries respectives, présente un profil de rendement et de risque spécifique.

  1. Cette structure offre un coupon attractif de 7,5% par an, même en cas de baisse des actions du panier, tant que cette baisse ne dépasse pas -50%. Cela signifie que l'investisseur peut bénéficier d'un revenu régulier même dans un contexte de légère à modérée baisse de marché.
  2. En cas de baisse des actions du panier de plus de 50%, la protection du capital s'active jusqu'à -50%. Cela signifie que jusqu'à ce seuil, l'investisseur ne subit pas de perte en capital malgré la baisse du marché.
  3. Au-delà d'une baisse de -50%, le risque sur le capital augmente, avec une perte de -2% du capital pour chaque -1% de baisse supplémentaire du sous-jacent. Cela implique une augmentation significative du risque lorsque le marché chute de manière importante.
  4. Comparaison avec un Produit Phoenix : Bien que le risque sur le capital augmente avec de grandes baisses du marché, il est relativement plus petit en comparaison avec un produit Phoenix classique. L'effet de levier sur la perte en capital (-2% pour chaque -1% de baisse supplémentaire) est important, mais le risque global est atténué par la protection jusqu'à -50%.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

Quel est le rendement offert par Phoenix autocall Leveraged Put capital protégé sur panier d'actions ?

L'objectif est de distribuer un gain de 7,50% par an

Un rendement de 7,5% par an conditionné par le non réalisation d'une baisse du sous-jacent de plus que -50%

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
Trimestrielle en cas de rappel sinon à échéance

Comment fonctionne Phoenix autocall Leveraged Put capital protégé sur panier d'actions ?

Cette idée de produit offre une structure de paiement de coupon et des options de remboursement bien définies, qui sont conditionnées par la performance d'un panier d'actions comprenant Renault et Valeo. Voici les caractéristiques principales :

Coupons :

  • Un coupon de 1,875% est versé chaque trimestre si le niveau du sous-jacent (le panier d'actions) est supérieur ou égal à 50% de son niveau initial.
  • Si cette condition n'est pas remplie, le coupon n'est pas perdu ; il est mis en mémoire et peut être payé à une date ultérieure si les conditions de paiement sont satisfaites.

Rappel Anticipé :

  • Il peut être rappelé par anticipation à partir d'un an, à chaque trimestre.
  • Au 4ème trimestre, le rappel anticipé est possible si la valeur du sous-jacent est supérieure ou égale à 90% de son niveau initial.
  • La barrière pour le rappel diminue ensuite de 2,50% chaque trimestre, atteignant 50% pour le dernier trimestre.
  • En cas de rappel anticipé, l'investisseur reçoit 100% de son capital plus un coupon de 1,875% (équivalent à 7,50% par an) et tous les coupons mis en mémoire.

Remboursement à Échéance :

  • Si la valeur du sous-jacent à l'échéance est supérieure ou égale à 50% de son niveau initial, l'investisseur reçoit 100% de son capital, plus un coupon de 1,875% et tous les coupons mis en mémoire.
  • Si la valeur est inférieure ou égale à 50% de son niveau initial, l'investisseur récupère son capital, mais diminué de deux fois la baisse du sous-jacent au-delà de -50%.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Cette idée de produit structuré est adaptée à un profil investisseur dit Equilibré qui accepte un risque moyen
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Panier de 2 actions (Renault, Valéo)

Notre commentaire sur le sous-jacent :
Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Notation de l'Observatoire

8/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Alternatives à ce produit structuré

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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce qu'un produit structuré Phoenix Autocall ?

Un produit structuré Phoenix est un type de produit qui offre une protection partielle du capital et la possibilité de paiements périodiques, comme des coupons, si certaines conditions de marché sont remplies. Typiquement, ces produits sont conçus pour "renaître" après une baisse du marché, offrant ainsi une opportunité de récupération si le sous-jacent se redresse au cours de la période d'investissement. Ils comportent cependant des risques si le sous-jacent ne se redresse pas ou chute de manière significative.

Qu'est-ce que le rappel anticipé dans les produits structurés ?

Le rappel anticipé dans les contexte des produits structurés fait référence à une clause permettant à l'émetteur de rembourser le produit avant son échéance initialement prévue. Cette option est souvent activée si certaines conditions prédéfinies, liées à la performance de l'actif sous-jacent, sont remplies. Par exemple, si le sous-jacent atteint un certain niveau de prix ou de rendement spécifié dans les termes du produit, l'émetteur peut choisir de procéder au remboursement anticipé. ‍ Cette caractéristique influence la stratégie d'investissement et le profil de risque/rendement du produit, offrant potentiellement à l'investisseur un retour sur investissement avant la date de maturité, tout en permettant à l'émetteur de réduire son exposition ou ses coûts.

Qu'est-ce que la dégressivité sur la barrière de rappel anticipé ?

La dégressivité sur la barrière de rappel anticipé est un mécanisme dans certains produits structurés où le seuil nécessaire pour déclencher un rappel anticipé diminue avec le temps. Par exemple, un produit peut commencer avec un seuil de rappel anticipé fixé à 100% du niveau initial de l'indice sous-jacent. Au fil du temps, cette barrière peut diminuer, par exemple, à 95%, puis à 90%. Cela signifie qu'au fur et à mesure que le produit mûrit, il devient plus facile de déclencher un rappel anticipé, offrant ainsi une plus grande chance de remboursement anticipé pour l'investisseur, même si le sous-jacent ne performe pas aussi bien qu'au début de la période d'investissement. Ce mécanisme offre une sorte de protection supplémentaire contre les baisses de performance du sous-jacent au fil du temps

Qu'est-ce qu'un panier d'actions ?

Un panier d'actions est une collection d'actions de différentes entreprises, souvent regroupées pour atteindre un objectif d'investissement spécifique ou pour refléter un certain secteur ou thème du marché. Dans le contexte des produits structurés, un panier d'actions sert souvent de sous-jacent. La performance de ce panier détermine le rendement du produit structuré. Les paniers d'actions permettent une diversification des investissements, réduisant le risque associé à l'investissement dans une seule action tout en offrant une exposition à un éventail d'entreprises ou de secteurs.