Produit structuré sur action
Idée de produit structuré sur action
Nom du produit :
Nom de la structure :

Phoenix autocall Leveraged Put capital protégé sur panier actions

Commentaire de l'Observatoire :

Cette idée de produit structuré est indexée sur un panier composé de deux actions de grands groupes français bien établis dans leur secteur

  1. Coupon Annuel : La structure offre un coupon attrayant de 7% par an, même dans un contexte de baisse de l'indice, à condition que cette baisse ne dépasse pas -50%. Cette caractéristique permet aux investisseurs de bénéficier d'un revenu régulier malgré certaines fluctuations négatives du marché.
  2. Protection du Capital : Si le sous-jacent baisse de plus de 50%, la protection du capital s'active jusqu'à -50%. Cela signifie que le capital de l'investisseur est préservé jusqu'à ce seuil, offrant une certaine sécurité contre les baisses modérées du marché.
  3. Risque de Perte en Capital : Au-delà d'une baisse de -50% dans le sous-jacent, le risque augmente, avec une perte de -2% du capital pour chaque -1% de baisse supplémentaire. Cette structure met en évidence un risque accru en cas de baisse importante du marché.
  4. Comparaison avec un Produit Phoenix : Bien que le risque de perte en capital soit présent, il est relativement plus faible par rapport à un produit Phoenix classique. Le potentiel de baisse du capital est limité, rendant ainsi le risque global plus gerable pour l'investisseur.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

Quel est le rendement offert par Phoenix autocall Leveraged Put capital protégé sur panier actions ?

L'objectif est de distribuer un gain de 7% par an

Un rendement de 7% par an conditionné par le non réalisation d'une baisse du sous-jacent de plus que -50%

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
Trimestrielle en cas de rappel sinon à échéance

Comment fonctionne Phoenix autocall Leveraged Put capital protégé sur panier actions ?

Cette idée de produit structuré offre un mécanisme de coupons trimestriels et plusieurs scénarios de remboursement, en fonction de la performance d'un panier d'actions composé de TotalEnergies et Technip FMC. Voici les détails clés  :

Coupon Trimestriel :

  • L'investisseur reçoit un coupon de 1,75% chaque trimestre si le niveau du sous-jacent est supérieur ou égal à 50% de son niveau initial.
  • Si la condition de détachement du coupon n'est pas remplie, le coupon n'est pas perdu, mais mis en mémoire pour une éventuelle distribution lors de la prochaine date de constatation.

Rappel Anticipé :

  • La structure offre une option de rappel anticipé chaque trimestre à partir d'un an.
  • Au 4ème trimestre, le rappel anticipé se déclenche si la valeur du sous-jacent est supérieure ou égale à 90% de son niveau initial.
  • Le seuil de déclenchement du rappel diminue ensuite de 2,50% chaque trimestre, atteignant 50% pour le dernier trimestre.
  • En cas de rappel anticipé, l'investisseur reçoit 100% de son capital initial plus un coupon de 1,75% (équivalent à 7% par an) et tous les coupons mis en mémoire.

Remboursement à Échéance :

  • Si la valeur du sous-jacent à l'échéance est supérieure ou égale à 50% de son niveau initial, l'investisseur reçoit 100% de son capital, plus un coupon de 1,75% et tous les coupons mis en mémoire.
  • Si la valeur est inférieure ou égale à 50% de son niveau initial, l'investisseur récupère son capital, mais diminué de deux fois la baisse du sous-jacent au-delà de -50%.

Les informations fournies dans cette fiche décrivent une idée d'investissement et ne sont pas liées à un produit du marché.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Cette idée de produit structuré est adaptée à un profil investisseur dit Equilibré qui accepte un risque moyen
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Panier de 2 actions (TotalEnergies, Technip FMC)

Notre commentaire sur le sous-jacent :
Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Notation de l'Observatoire

8/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Alternatives à ce produit structuré

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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce qu'un produit structuré Phoenix Autocall ?

Un produit structuré Phoenix est un type de produit qui offre une protection partielle du capital et la possibilité de paiements périodiques, comme des coupons, si certaines conditions de marché sont remplies. Typiquement, ces produits sont conçus pour "renaître" après une baisse du marché, offrant ainsi une opportunité de récupération si le sous-jacent se redresse au cours de la période d'investissement. Ils comportent cependant des risques si le sous-jacent ne se redresse pas ou chute de manière significative.

Qu'est-ce que la dégressivité sur la barrière de rappel anticipé ?

La dégressivité sur la barrière de rappel anticipé est un mécanisme dans certains produits structurés où le seuil nécessaire pour déclencher un rappel anticipé diminue avec le temps. Par exemple, un produit peut commencer avec un seuil de rappel anticipé fixé à 100% du niveau initial de l'indice sous-jacent. Au fil du temps, cette barrière peut diminuer, par exemple, à 95%, puis à 90%. Cela signifie qu'au fur et à mesure que le produit mûrit, il devient plus facile de déclencher un rappel anticipé, offrant ainsi une plus grande chance de remboursement anticipé pour l'investisseur, même si le sous-jacent ne performe pas aussi bien qu'au début de la période d'investissement. Ce mécanisme offre une sorte de protection supplémentaire contre les baisses de performance du sous-jacent au fil du temps

Qu'est-ce que le rappel anticipé dans les produits structurés ?

Le rappel anticipé dans les contexte des produits structurés fait référence à une clause permettant à l'émetteur de rembourser le produit avant son échéance initialement prévue. Cette option est souvent activée si certaines conditions prédéfinies, liées à la performance de l'actif sous-jacent, sont remplies. Par exemple, si le sous-jacent atteint un certain niveau de prix ou de rendement spécifié dans les termes du produit, l'émetteur peut choisir de procéder au remboursement anticipé. ‍ Cette caractéristique influence la stratégie d'investissement et le profil de risque/rendement du produit, offrant potentiellement à l'investisseur un retour sur investissement avant la date de maturité, tout en permettant à l'émetteur de réduire son exposition ou ses coûts.

Qu'est-ce qu'un panier d'actions ?

Un panier d'actions est une collection d'actions de différentes entreprises, souvent regroupées pour atteindre un objectif d'investissement spécifique ou pour refléter un certain secteur ou thème du marché. Dans le contexte des produits structurés, un panier d'actions sert souvent de sous-jacent. La performance de ce panier détermine le rendement du produit structuré. Les paniers d'actions permettent une diversification des investissements, réduisant le risque associé à l'investissement dans une seule action tout en offrant une exposition à un éventail d'entreprises ou de secteurs.