Produit structuré sur indice boursier
Nom du produit :
Nom de la structure :

M Ambition 5

Commentaire de l'Observatoire :

Notre évaluation de ce produit structuré conduit à une perspective peu favorable en ce qui concerne son potentiel d'investissement.
Le produit offre un rendement plus important que le taux sans risque et fait porter à l'investisseur un petit risque sur le capital . Il est crucial de noter les points suivant :

  • L'opportunité d'investissement sur M Ambition 5 est accompagnée d'un niveau de risque substantiel sur le capital. Due à la nature du sous-jacent de ce produit, un fonds d'investissement avec une stratégie de distribution de dividende très agressive (plus que 5% de dividende). Ce type de fonds a peu de chance de s'apprécier significativement (voir onglet sous-jacent)
  • Vu la nature du sous-jacent et les conditions économiques actuelles, la probabilité qu'un rappel anticipé se réalise est faible, ce qui réduit les chances de réalisation des gains.
  • Le produit peut être remboursé au bout de son échéance maximale (10 ans). L'investisseur doit bien vérifier son horizon d'investissement avant de considérer cet investissement.

Le produit est monté avec l'effet Air Bag qui permet de récupérer le gain potentiel à échéance tant que la protection du capital est active, un effet bénéfique pour l'investisseur à condition que le sous-jacent résiste à une baisse de -40% sur 10 ans.

Quel est le rendement offert par M Ambition 5 ?

L'objectif du produit est de distribuer un gain de 2,5% par trimestre (équivalent à 10% par an)

Comparé au taux sans risque à date (environ 3,5% en avril 2024), le gain potentiel du produit est très important. La réalisation du gain est conditionnée par l'évolution du sous-jacent du produit. (voir onglet sous-jacent)

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
chaque trimestre si le rappel anticipé se réalise sinon à échéance

Comment fonctionne M Ambition 5 ?

Le produit structuré  M Ambition 5 propose un mécanisme d'investissement spécifique avec plusieurs scénarios possibles pour le remboursement du capital et le paiement des coupons. Voici une description détaillée de ces mécanismes :


Rappel Anticipé :

  • Tous les trimestres à partir du 4ème trimestre, il existe une possibilité de remboursement anticipé si la valeur du sous-jacent est égale ou supérieure à 100% de son niveau initial.
  • Si un rappel anticipé se produit, l'investisseur reçoit 100% de son capital initial plus un coupon. Ce coupon est calculé à 2,50% pour chaque trimestre écoulé depuis le début de l'investissement, ce qui équivaut à un taux annuel de 10%.


Remboursement à Échéance (10 ans) :

  • Si le Sous-jacent est supérieur ou égal à 60% de son niveau initial : L'investisseur reçoit un remboursement de 200% de son capital initial.
  • Si le Sous-jacent est entre 60% et 50% de son niveau initial : L'investisseur récupère la totalité de son capital initial.
  • Si le Sous-jacent est inférieur à 50% de son niveau initial : L'investisseur reçoit son capital initial diminué de la même proportion que la baisse du sous-jacent. Autrement dit, la perte sur le capital est directement liée à la baisse de valeur du sous-jacent.

Ce produit structuré offre donc un potentiel de rendement élevé en cas de performance positive du sous-jacent, avec un mécanisme de protection partielle du capital si la baisse du sous-jacent reste modérée. Toutefois, il présente un risque de perte significative du capital si la valeur du sous-jacent chute de plus de 50% par rapport à son niveau initial.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Ce produit structuré est adapté à un profil dit "Dynamique" qui accepte un risque élevé
"Les informations fournies sur lobservatoirefinancier.com sont à des fins informatives uniquement. Les avis exprimés sur ce site sont basés sur des évaluations subjectives de nos rédacteurs et ne doivent pas être considérés comme des conseils financiers, juridiques ou professionnels. Nous nous efforçons de fournir des informations précises et à jour. Les performances passées des produits structurés ne garantissent pas les résultats futurs, et les décisions financières doivent être prises en tenant compte de votre situation individuelle, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. lobservatoirefinancier.com n'est pas responsable des conséquences résultant de l'utilisation des informations fournies sur ce site. Les lecteurs sont encouragés à consulter des professionnels qualifiés avant de prendre des décisions financières ou d'investir dans des produits structurés. En utilisant ce site, vous acceptez que lobservatoirefinancier.com ne soit pas responsable des pertes ou dommages directs, indirects, consécutifs ou spéciaux résultant de l'utilisation ou de la confiance accordée à nos avis et informations."
Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Federal Optimal Select Part DV (FR0014004YE8)

Notre commentaire sur le sous-jacent :

Federal Optimal Select Part DV (FR0014004YE8), géré par la société de gestion Federal Finance Gestion.

Le fonds Federal Optimal Select – Part DV est un fonds actions de la zone Euro activement géré par la société de gestion Federal Finance Gestion.
L’objectif du fonds est de rechercher une performance nette de frais de gestion supérieure à celle de l’indice Euro STOXX 50® Net Return. La réalisation de cet objectif se fera au moyen d’une sélection, au sein des 200 plus grandes capitalisations de l’indice Euro Stoxx, d’actions issues d’une analyse financière fondamentale des entreprises, associée à un mécanisme de contrôle de risque.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Le fonds Federal Optimal Select – Part DV est un fonds actions de la zone Euro activement géré par la société de gestion Federal Finance Gestion.

L’objectif du fonds est de rechercher une performance nette de frais de gestion supérieure à celle de l’indice Euro STOXX 50® Net Return. La réalisation de cet objectif se fera au moyen d’une sélection, au sein des 200 plus grandes capitalisations de l’indice Euro Stoxx, d’actions issues d’une analyse financière fondamentale des entreprises, associée à un mécanisme de contrôle de risque.

L’exposition du Fonds au portefeuille d’actions sera amenée à varier de manière à stabiliser son profil de risque pendant les périodes de variations haussières et baissières du marché.

L’indice de référence Euro STOXX 50® Net Return est utilisé à des fins de comparaisons de performances uniquement, et les positions pourront s’écarter sensiblement de celles de l’indice de référence.
En raison de sa politique de distribution, le Fonds distribue un dividende fixe d’une valeur annuelle de 5 euros par part de Fonds (Valeur Liquidative du fonds au 9 septembre 2022 : 78,76 euros). L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que les souscripteurs des titres ne perçoivent pas le dividende distribué par le Fonds.

Si les dividendes effectivement distribués par les actifs sous-jacents sont inférieurs (respectivement supérieurs) au dividende fixe distribué, la Valeur Liquidative du Fonds en sera réduite (respectivement augmentée) par rapport à celle d’un fonds équivalent distribuant les dividendes réellement perçus.

Sans tenir compte des dividendes réellement perçus par le Fonds, l’impact de la distribution d’un dividende fixe sur la Valeur Liquidative du Fonds est plus important en cas de baisse depuis l’origine (effet négatif), qu’en cas de hausse (effet positif). Ainsi, en cas de marché baissier continu, la baisse de la Valeur Liquidative du Fonds sera accélérée.

Notation de l'Observatoire

4/10
Sous-jacent
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Risque
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Protection du capital
Capital garanti
Conditions spécifiques de sauvegarde du capital à vérifier dans la fiche détaillée.
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Durée d'investissement
5 ans
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
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Echelle de risque
4
Equilibré
Mesure le risque sur une échelle de 1 (faible) à 7 (élevé).
Un séparateur
Protection du capital
Protégé jusqu'à baisse de -40% du sous-jacent
Conditions spécifiques de sauvegarde du capital à vérifier dans la fiche détaillée.
Un séparateur
Durée d'investissement
5 ans
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Un séparateur
Période de souscription
Novembre - Décembre 2023
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Voir la fiche

Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Comment le sous-jacent affecte-t-il le rendement d'un produit structuré ?

Dans un produit structuré, le rendement est souvent directement lié à la performance d'un sous-jacent, tel qu'un indice boursier. Si le sous-jacent performe bien, le rendement peut être plus élevé, et inversement, une sous-performance peut diminuer le rendement ou même entraîner une perte en capital. Certains produits offrent une protection partielle du capital si la baisse du sous-jacent reste dans une certaine limite.

Qu'est-ce qu'un indice synthétique ?

Un indice synthétique est une forme d'indice financier conçu pour reproduire la performance d'un portefeuille d'actifs sous-jacents, généralement des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers. ‍ Contrairement aux indices traditionnels qui reflètent directement les valeurs de marché de leurs composants, un indice synthétique utilise des dérivés financiers comme les swaps pour imiter la performance des actifs sous-jacents. ‍ Cela permet une plus grande flexibilité dans la gestion des risques et la mise en œuvre de stratégies d'investissement spécifiques.

Qu'est-ce que le risque sur le capital en produits structurés ?

Le risque sur le capital dans les produits structurés désigne la possibilité de perdre tout ou partie de l'investissement initial. Ce risque varie en fonction de la structure du produit, du comportement du sous-jacent et des conditions de marché, et peut être plus élevé dans les produits offrant des rendements potentiels plus élevés.

Comment évaluer la performance d'un produit structuré ?

Pour évaluer la performance d'un produit structuré, il est essentiel de considérer plusieurs facteurs, tels que le taux de rendement potentiel, la probabilité de réalisation de ce rendement (basée sur les conditions de marché et les indices de référence), et le niveau de protection du capital. Il est également important de comparer ces aspects avec d'autres options d'investissement et de prendre en compte les frais de gestion et autres coûts associés.