Produit structuré sur indice boursier
Nom du produit :
Nom de la structure :

LCL MODULLO AV (AVRIL 2024)

Commentaire de l'Observatoire :

Notre évaluation de LCL MODULLO AV (AVRIL 2024) conduit à une perspective peu favorable en ce qui concerne son potentiel d'investissement.
Le produit offre un gain potentiel interessant il est néanmoins important de noter les points suivant :

  • Le détachement du coupon et le rappel anticipé sont très sensibles au niveau de l'indice sous-jacent à la date de lancement du produit. Un point d'entrée haut privera l'investisseur des gains sur toute la période de vie du produit.
  • Vu la nature du sous-jacent et les conditions économiques actuelles, la probabilité qu'un rappel anticipé se réalise est moyenne, le produit peut être remboursé au bout de son échéance maximale (6 ans)
  • L'opportunité d'investissement sur ce fonds est accompagnée d'un niveau de risque substantiel sur le capital, ce risque a une petite probabilité de réalisation.

Quel est le rendement offert par LCL MODULLO AV (AVRIL 2024) ?

L'objectif du produit est de distribuer un gain de 5% par an

Comparé au taux sans risque à date ( taux de la dette d'état français : 2,80% en mai 2024), le produit propose un gain potentiel qui offre 2% de plus par rapport au taux sans risque. La réalisation du gain est conditionnée par l'évolution du sous-jacent du produit,

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
Chaque année si le rappel anticipé se réalise sinon à échéance

Comment fonctionne LCL MODULLO AV (AVRIL 2024) ?

Rappel anticipé :

  • Rappel anticipé annuel à partir de la deuxième année si la valeur constatée du sous-jacent est supérieure ou égale à 100% de son niveau initial.​
  • ​En cas de remboursement anticipé, L’investisseur reçoit 100% plus un coupon de 5% multiplié par le nombre d'années écoulées.  

Remboursement à échéance :
En cas de remboursement à échéance:

  • Si la valeur constatée du sous-jacent est supérieure ou égale à 100% de son niveau initial l'investisseur reçoit 130%​
  • Si la valeur constatée du sous-jacent est entre 30% et 100% de son niveau initial l'investisseur reçoit son capital
  • Si la valeur constatée du sous-jacent est inférieure ou égale  à 30% de son niveau initial, l'investisseur reçoit son capital diminué de la baisse du sous-jacent

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Ce produit est adapté à un profil dit "Sécurité" qui accepte peu de risque
"Les informations fournies sur lobservatoirefinancier.com sont à des fins informatives uniquement. Les avis exprimés sur ce site sont basés sur des évaluations subjectives de nos rédacteurs et ne doivent pas être considérés comme des conseils financiers, juridiques ou professionnels. Nous nous efforçons de fournir des informations précises et à jour. Les performances passées des produits structurés ne garantissent pas les résultats futurs, et les décisions financières doivent être prises en tenant compte de votre situation individuelle, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. lobservatoirefinancier.com n'est pas responsable des conséquences résultant de l'utilisation des informations fournies sur ce site. Les lecteurs sont encouragés à consulter des professionnels qualifiés avant de prendre des décisions financières ou d'investir dans des produits structurés. En utilisant ce site, vous acceptez que lobservatoirefinancier.com ne soit pas responsable des pertes ou dommages directs, indirects, consécutifs ou spéciaux résultant de l'utilisation ou de la confiance accordée à nos avis et informations."
Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Euro Stoxx 50 ESG

Notre commentaire sur le sous-jacent :

Euro Stoxx 50 ESG est un indice des marchés actions de la zone euro, composé des 50 actions parmi les premières sociétés de la zone euro, sélectionnées sur la base de la capitalisation boursière et respectant des critères ESG = Critères environnementaux, sociaux et de gouvernance)

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Notation de l'Observatoire

5/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Comment le sous-jacent affecte-t-il le rendement d'un produit structuré ?

Dans un produit structuré, le rendement est souvent directement lié à la performance d'un sous-jacent, tel qu'un indice boursier. Si le sous-jacent performe bien, le rendement peut être plus élevé, et inversement, une sous-performance peut diminuer le rendement ou même entraîner une perte en capital. Certains produits offrent une protection partielle du capital si la baisse du sous-jacent reste dans une certaine limite.

Qu'est-ce qu'un coupon ?

Un coupon dans le contexte financier est un paiement d'intérêt périodique fait aux détenteurs de certains produits d'investissement, comme les obligations ou certains produits structurés. Il représente le revenu généré par l'investissement pendant une période donnée.

Qu'est-ce qu'un produit structuré sur un indice boursier

Un produit structuré sur indice boursier est un type d'instrument financier dont la performance est liée à celle d'un ou de plusieurs indices boursiers, comme le CAC 40, le S&P 500 ou le DAX. Ces produits combinent des éléments de dette et des dérivés pour créer un investissement dont les retours dépendent de la performance de l'indice sélectionné. Ils peuvent offrir une variété de caractéristiques, comme la protection du capital, des rendements potentiels liés à la hausse de l'indice, et parfois des paiements de coupons. Cependant, leur complexité et les risques associés, tels que le risque de marché, le risque de contrepartie, et la dépendance à la performance spécifique de l'indice, nécessitent une compréhension approfondie avant l'investissement.

Qu'est-ce que le risque de défaut ?

Le risque de défaut, dans le contexte financier, se réfère à la probabilité qu'une entreprise, un gouvernement ou tout autre émetteur de dette ne parvienne pas à respecter ses obligations de paiement, en particulier le remboursement des intérêts ou du principal sur sa dette. Ce risque est une considération majeure pour les investisseurs et les prêteurs, car un défaut peut entraîner la perte partielle ou totale du capital investi ou prêté. Les facteurs contribuant au risque de défaut incluent la situation financière de l'émetteur, ses flux de trésorerie, l'environnement économique, et d'autres conditions de marché. Les agences de notation évaluent ce risque et attribuent des notes de crédit pour aider à quantifier et à communiquer le niveau de risque de défaut associé à différents émetteurs et instruments de dette.