Produit structuré avec coupon garanti
Nom du produit :
Nom de la structure :

EuroStoxx 50 Décembre 2023

Commentaire de l'Observatoire :

Notre analyse du produit structuré EuroStoxx 50 Décembre 2023 de BNP Paribas suggère une perspective modérément favorable.

Ce produit offre un rendement légèrement supérieur au taux sans risque (taux de la dette d'État française sur 5 ans), avec un excédent d'environ 1,50%.

Cependant, il convient de noter qu'il existe un risque, bien que faible, sur le capital investi.

La probabilité d'un rappel anticipé, compte tenu de la nature du sous-jacent et du contexte économique, est considérée comme moyenne.

Le produit pourrait atteindre son échéance maximale de 5 ans. Les investisseurs doivent donc réfléchir attentivement à leur horizon d'investissement avant de s'engager dans ce produit.


Quel est le rendement offert par EuroStoxx 50 Décembre 2023 ?

L'objectif du produit est de distribuer un gain de 4,5% par an

Le produit structuré EuroStoxx 50 Décembre 2023 de BNP Paribas offre un rendement potentiel de 1,50% supérieur au taux sans risque actuel (taux de la dette d'État française sur 5 ans fixé à 3% en octobre 2023).

Cependant, la réalisation de ce gain additionnel est conditionnée par la performance de l'indice sous-jacent.

Les investisseurs doivent donc tenir compte de l'évolution possible de l'EURO STOXX 50 pour évaluer la probabilité de réaliser ce gain supplémentaire par rapport au placement dans la dette d'État.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
chaque année si le rappel anticipé se réalise sinon à échéance

Comment fonctionne EuroStoxx 50 Décembre 2023 ?

Tous les ans, l'investisseur reçoit un coupon de 4,50%.

Rappel anticipé :

Rappel anticipé annuel à partir de la première année si la valeur constatée du sous-jacent est supérieure ou égale à 100% de son niveau initial.​

En cas de remboursement anticipé, l’investisseur reçoit 100% plus un coupon de 4,5%.

En cas de remboursement à échéance (5 ans):

  • Si la valeur constatée du sous-jacent est supérieure ou égale à 36% de son niveau initial l'investisseur reçoit 104,50%​
  • Si la valeur constatée du sous-jacent est inférieure ou égale à 36% de son niveau initial, l'investisseur reçoit son capital diminué de la baisse du sous-jacent
A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Ce produit structuré est adapté à un profil dit Equilibré qui accepte un risque moyen
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Eurostoxx 50

Notre commentaire sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50 est un indice boursier majeur représentatif de la zone euro. Il comprend les 50 entreprises les plus importantes et les plus influentes de cette région.

Cet indice est particulier car il est de type 'dividende non réinvesti'.

Pour comprendre ce que cela signifie, il est important de savoir que les indices boursiers peuvent être classés en fonction de la manière dont ils traitent les dividendes versés par les entreprises qui les composent.

Dans un indice 'à dividende non réinvesti', comme l'EURO STOXX 50, les dividendes versés par les entreprises ne sont pas réinvestis dans l'indice.

En d'autres termes, lorsque les entreprises de l'indice versent des dividendes à leurs actionnaires, ces paiements ne sont pas utilisés pour acheter plus d'actions au sein de l'indice.

Cela a pour effet de ne pas augmenter la valeur de l'indice avec ces dividendes, ce qui peut donner une image plus fidèle de la performance réelle des actions sans l'effet du réinvestissement des dividendes.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50, qui constitue le sous-jacent du produit, est un indice boursier clé pour la zone euro. À l'instar du CAC 40 en France, l'EURO STOXX 50 regroupe les 50 entreprises les plus importantes de la zone euro, sélectionnées en fonction de leur capitalisation boursière. Il est important de souligner que cet indice se concentre spécifiquement sur la zone euro, ce qui le distingue des indices couvrant l'ensemble de l'Europe ou de l'Union européenne.

Les 10 premières composantes de l'indice (au 01er Aout 2023)

  • ASML - 8,63 %
  • LVMH - 7,11 %
  • SAP AG - 4,29 %
  • Total - 4,14 %
  • Siemens AG - 3,61 %
  • Sanofi - 4,56 %
  • L'Oréal - 3,26 %
  • Schneider Electric SE - 2,98 %
  • Air Liquide - 2,74 %
  • Allianz SE - 2,73 %

Notation de l'Observatoire

4/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Protection du capital
Garanti tant que Renault n'est pas en défaut sur sa dette senior
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Durée d'investissement
5 ans
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
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Mesure le risque sur une échelle de 1 (faible) à 7 (élevé).
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Protection du capital
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Conditions spécifiques de sauvegarde du capital à vérifier dans la fiche détaillée.
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Durée d'investissement
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Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
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Période de souscription
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Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce qu'un objectif de rendement dans un produit structuré ?

L'objectif de rendement d'un produit structuré est le taux de gain financier que l'émetteur vise à offrir à l'investisseur. Il représente la performance espérée du produit sur une période donnée, souvent exprimée en pourcentage annuel. Cet objectif est basé sur divers facteurs, comme les performances du sous-jacent du produit, les conditions du marché, et le niveau de risque associé. Il sert de guide pour aider les investisseurs à comprendre le potentiel de gain de leur investissement.

Quels sont les risques d'un produit structuré ?

Les risques d'un produit structuré comprennent le risque de marché (lié aux fluctuations du sous-jacent), le risque de crédit (dépendance de la solvabilité de l'émetteur), et le risque de liquidité (difficulté à vendre le produit avant l'échéance). De plus, il y a le risque de ne pas réaliser le rendement escompté et, dans certains cas, le risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Qu'est-ce que le rappel anticipé dans les produits structurés ?

Le rappel anticipé dans les contexte des produits structurés fait référence à une clause permettant à l'émetteur de rembourser le produit avant son échéance initialement prévue. Cette option est souvent activée si certaines conditions prédéfinies, liées à la performance de l'actif sous-jacent, sont remplies. Par exemple, si le sous-jacent atteint un certain niveau de prix ou de rendement spécifié dans les termes du produit, l'émetteur peut choisir de procéder au remboursement anticipé. ‍ Cette caractéristique influence la stratégie d'investissement et le profil de risque/rendement du produit, offrant potentiellement à l'investisseur un retour sur investissement avant la date de maturité, tout en permettant à l'émetteur de réduire son exposition ou ses coûts.

Qu'est-ce qu'un produit structuré sur un indice boursier

Un produit structuré sur indice boursier est un type d'instrument financier dont la performance est liée à celle d'un ou de plusieurs indices boursiers, comme le CAC 40, le S&P 500 ou le DAX. Ces produits combinent des éléments de dette et des dérivés pour créer un investissement dont les retours dépendent de la performance de l'indice sélectionné. Ils peuvent offrir une variété de caractéristiques, comme la protection du capital, des rendements potentiels liés à la hausse de l'indice, et parfois des paiements de coupons. Cependant, leur complexité et les risques associés, tels que le risque de marché, le risque de contrepartie, et la dépendance à la performance spécifique de l'indice, nécessitent une compréhension approfondie avant l'investissement.