Produit structuré sur indice boursier
Idée de produit structuré sur indice boursier
Nom du produit :
Nom de la structure :

Capital garanti sur indice avec participation à la hausse et optimisation du point d’entrée

Commentaire de l'Observatoire :

Dans un contexte où les marchés boursiers atteignent des sommets historiques (Mars 2024), identifier le moment le plus bas pour investir représente une opportunité. C'est ce que propose le mécanisme dit "min. lookback" de cette idée d'investissement. Ici l'emploi d'une stratégie d'optimisation du fixing initial, avec un mécanisme de min lookback garanti l'identification du point d'entrée le plus avantageux sur une période de six mois.

Cela permet d'éviter le piège d'investir au plus haut niveau du marché, réduisant le risque et ouvrant la voie à un potentiel de performance plus optimisé.

Quel est le rendement offert par Capital garanti sur indice avec participation à la hausse et optimisation du point d’entrée ?

Si la performance de l'indice depuis la date de constatation initiale est positive, vous recevez un coupon équivalent à cette performance dans la limite de 36%

L'approche adoptée pour optimiser le rendement de ce produit financier repose sur une stratégie de sélection du point d'entrée appellée "min. lookback".
Cette stratégie vise à identifier et à saisir le niveau le plus bas du marché sur une période de 6 mois.

Cette tactique d'optimisation du point d'entrée est conçue pour positionner l'investissement de manière à tirer le meilleur parti possible des mouvements du marché, en se focalisant sur l'opportunité d'entrer au moment le plus favorable.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
A échéance

Comment fonctionne Capital garanti sur indice avec participation à la hausse et optimisation du point d’entrée ?

Un produit capital garanti avec un mécanisme d'optimisation  du fixing initial de l'indice de référence (min lookback).
La valeur de référence est constatée comme étant le cours hebdomadaire le plus bas du 20/03/2024 au 18/09/2024 (27 dates)
à échéance en plus du capital l'investisseur reçoit un coupon équivalent  à la performance positive de l'indice dans la limite de 36%

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Adapté à un profil dit prudent qui accepte peu de risque
Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Eurostoxx 50

Notre commentaire sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50 est un indice boursier majeur représentatif de la zone euro. Il comprend les 50 entreprises les plus importantes et les plus influentes de cette région.

Cet indice est particulier car il est de type 'dividende non réinvesti'.

Pour comprendre ce que cela signifie, il est important de savoir que les indices boursiers peuvent être classés en fonction de la manière dont ils traitent les dividendes versés par les entreprises qui les composent.

Dans un indice 'à dividende non réinvesti', comme l'EURO STOXX 50, les dividendes versés par les entreprises ne sont pas réinvestis dans l'indice.

En d'autres termes, lorsque les entreprises de l'indice versent des dividendes à leurs actionnaires, ces paiements ne sont pas utilisés pour acheter plus d'actions au sein de l'indice.

Cela a pour effet de ne pas augmenter la valeur de l'indice avec ces dividendes, ce qui peut donner une image plus fidèle de la performance réelle des actions sans l'effet du réinvestissement des dividendes.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

L'EURO STOXX 50, qui constitue le sous-jacent du produit, est un indice boursier clé pour la zone euro. À l'instar du CAC 40 en France, l'EURO STOXX 50 regroupe les 50 entreprises les plus importantes de la zone euro, sélectionnées en fonction de leur capitalisation boursière. Il est important de souligner que cet indice se concentre spécifiquement sur la zone euro, ce qui le distingue des indices couvrant l'ensemble de l'Europe ou de l'Union européenne.

Les 10 premières composantes de l'indice (au 01er Aout 2023)

  • ASML - 8,63 %
  • LVMH - 7,11 %
  • SAP AG - 4,29 %
  • Total - 4,14 %
  • Siemens AG - 3,61 %
  • Sanofi - 4,56 %
  • L'Oréal - 3,26 %
  • Schneider Electric SE - 2,98 %
  • Air Liquide - 2,74 %
  • Allianz SE - 2,73 %

Notation de l'Observatoire

8/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Questions Fréquentes sur les produits structurés

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Qu'est-ce que le Strike ?

Le "Strike", ou niveau d'exercice agit comme le marqueur initial qui va orienter la performance de votre investissement. Imaginez-le comme le point de départ de votre investissement : le niveau du marché (par exemple, le prix d'une action ou la valeur d'un indice) au tout début de votre période d'investissement. Ce niveau de départ est essentiel parce qu'il sert de référence pour tout ce qui va suivre. Ce point de référence est crucial pour plusieurs mécanismes clés du produit structuré, notamment : La protection du capital : il détermine le seuil en dessous duquel votre investissement est protégé contre les pertes. Le paiement des coupons : il fixe la barre que le sous-jacent doit franchir pour que vous puissiez percevoir des revenus périodiques. Le rappel anticipé : il établit le niveau qui, une fois atteint, permet de clôturer l'investissement plus tôt que prévu, souvent avec un gain intéressant. Il existe différentes variantes de "Strike", chacune adaptée à des objectifs d'investissement spécifiques. Le choix du type de "Strike" influence directement le coût de l'investissement et le potentiel de rendement. Ainsi, une sélection judicieuse du "Strike" peut considérablement améliorer les conditions de votre investissement, en alignant les caractéristiques du produit structuré avec vos attentes en matière de risque et de rendement.

Qu'est-ce qu'un strike min lookback ou best-timing ?

Un "strike min lookback" ou "best-timing" est une fonctionnalité d'un produit financier qui vise à sélectionner le niveau de strike le plus favorable pour l'investisseur. En pratique, cela signifie que parmi plusieurs périodes observées, le mécanisme choisira le niveau le plus bas atteint par le sous-jacent (comme une action ou un indice) pour établir le point de départ de l'investissement. Ce processus permet d'optimiser le point d'entrée en minimisant le risque associé à l'achat au sommet du marché. De ce fait, opter pour un "strike min lookback" ou "best-timing" rend le produit légèrement plus coûteux, car il offre une meilleure protection contre la volatilité et les mouvements défavorables du marché, en garantissant que l'investissement démarre sur la base du niveau le plus avantageux observé pendant la période définie.

Qu'est-ce qu'un produit structuré sur un indice boursier

Un produit structuré sur indice boursier est un type d'instrument financier dont la performance est liée à celle d'un ou de plusieurs indices boursiers, comme le CAC 40, le S&P 500 ou le DAX. Ces produits combinent des éléments de dette et des dérivés pour créer un investissement dont les retours dépendent de la performance de l'indice sélectionné. Ils peuvent offrir une variété de caractéristiques, comme la protection du capital, des rendements potentiels liés à la hausse de l'indice, et parfois des paiements de coupons. Cependant, leur complexité et les risques associés, tels que le risque de marché, le risque de contrepartie, et la dépendance à la performance spécifique de l'indice, nécessitent une compréhension approfondie avant l'investissement.

Qu'est-ce qu'un produit structuré à capital garanti ?

Un produit structuré à capital garanti est un type d'investissement où le principal (le capital investi) est protégé et doit être remboursé intégralement à l'investisseur à l'échéance, indépendamment de la performance du sous-jacent. Dans le cas du Twin Win, indépendamment de la performance de l'indice Eurostoxx 50, l'investisseur reçoit au moins son capital initial à l'échéance, ce qui réduit le risque de perte du capital investi.