Produit structuré sur indice boursier
Idée de produit structuré sur indice boursier
Nom du produit :
Nom de la structure :

Capital garanti sur indice sectoriel avec participation à la hausse et optimisation du point d’entrée

Commentaire de l'Observatoire :

Cette opportunité d'investissement est conçue pour capitaliser sur l'augmentation de la valeur du sous-jacent. Dans le contexte actuel, où les marchés boursiers atteignent des sommets (Mars 2024), il devient important de choisir judicieusement le moment d'entrer sur le marché.

Grâce à l'emploi d'un mécanisme appelé "min lookback", cette stratégie vise à déterminer le point d'entrée le plus favorable sur une période de six mois. Ce faisant, elle minimise le risque d'investir au moment où les prix sont au plus élevé.

De plus, cette approche augmente le potentiel de rendement de l'investissement en assurant une entrée à un niveau de prix plus avantageux.

Quel est le rendement offert par Capital garanti sur indice sectoriel avec participation à la hausse et optimisation du point d’entrée ?

Si la performance de l'indice depuis la date de constation initiale est positive, vous recevez un coupon équivalent à cette performance dans la limite de 48%

L'objectif est de déterminer le moment le plus propice pour investir, ce qui est appelé "point d'entrée", représenté par le moment où l'indice est au plus bas sur une période de 6 mois.

Cette approche offre deux avantages :

  • Elle diminue le risque d'investir lorsque les prix sont au plus haut, ce qui serait moins avantageux pour l'investisseur,
  • Elle augmente le potentiel de gains de l'investissement.

En choisissant avec soin le meilleur moment pour entrer sur le marché, la possibilité de réaliser une performance financière plus intéressante est améliorée.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
A échéance

Comment fonctionne Capital garanti sur indice sectoriel avec participation à la hausse et optimisation du point d’entrée ?

Un produit capital garanti avec un mécanisme d'optimisation du fixing initial de l'indice de référence (min lookback).
La valeur de référence est constatée comme étant le cours hebdomadaire le plus bas du 20/03/2024 au 18/09/2024 (27 dates)
à échéance en plus du capital l'investisseur reçoit un coupon équivalent  à la performance positive de l'indice dans la limite de 48%

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Ce produit est adapté à un profil dit prudent qui accepte peu de risque
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Euro Stoxx banque

Notre commentaire sur le sous-jacent :

Un indice classique dividende non réinvesti représentatif du secteur financier dans la zone euro. Cet indice se compose des plus grandes sociétés financières de la zone euro, offrant ainsi une vue d'ensemble des performances de ce secteur clé.

Pour mieux comprendre ce sous-jacent, il est important de définir ce qu'est un "indice classique dividende non réinvesti" :

  • Habituellement, lorsqu'une entreprise verse un dividende, l'indice peut réinvestir ce dividende dans le calcul de sa valeur.
  • Cependant, dans un indice « dividende non réinvesti », les dividendes versés par les entreprises incluses dans l'indice ne sont pas réinvestis dans l'indice lui-même.
  • Cela signifie que la valeur de l'indice reflète uniquement les variations de prix des actions qui le composent, sans tenir compte des revenus supplémentaires générés par les dividendes.

L'indice fournit ainsi une mesure de la performance des actions des sociétés financières, sans l'avantage potentiel de l'augmentation de la valeur due aux dividendes réinvestis.

Les investisseurs dans ce produit doivent donc être conscients que les rendements sont entièrement dépendants des performances des prix des actions du secteur bancaire de la zone euro, telles que capturées par l'indice.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

L’EURO STOXX  banque est un indice boursier au niveau de la zone euro. Il regroupe les plus grandes institutions financières de la zone euro.

Le poids de chaque valeur dans l’indice est ajusté sur la base de sa capitalisation boursière.

A titre d'exemple :

  1. BNP Paribas - 14.01%
  2. Banco Santander - 11.88%
  3. ING Group - 9.50%
  4. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria - 8.78%
  5. UniCredit - 8.78%
  6. Intesa Sanpaolo - 7.99%
  7. Nordea Bank - 7.30%
  8. Société Générale - 4.25%
  9. Deutsche Bank - 4.11%
  10. Crédit Agricole - 3.03%

Source : Qontigo

Notation de l'Observatoire

8/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Questions Fréquentes sur les produits structurés

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Qu'est-ce que le Strike ?

Le "Strike", ou niveau d'exercice agit comme le marqueur initial qui va orienter la performance de votre investissement. Imaginez-le comme le point de départ de votre investissement : le niveau du marché (par exemple, le prix d'une action ou la valeur d'un indice) au tout début de votre période d'investissement. Ce niveau de départ est essentiel parce qu'il sert de référence pour tout ce qui va suivre. Ce point de référence est crucial pour plusieurs mécanismes clés du produit structuré, notamment : La protection du capital : il détermine le seuil en dessous duquel votre investissement est protégé contre les pertes. Le paiement des coupons : il fixe la barre que le sous-jacent doit franchir pour que vous puissiez percevoir des revenus périodiques. Le rappel anticipé : il établit le niveau qui, une fois atteint, permet de clôturer l'investissement plus tôt que prévu, souvent avec un gain intéressant. Il existe différentes variantes de "Strike", chacune adaptée à des objectifs d'investissement spécifiques. Le choix du type de "Strike" influence directement le coût de l'investissement et le potentiel de rendement. Ainsi, une sélection judicieuse du "Strike" peut considérablement améliorer les conditions de votre investissement, en alignant les caractéristiques du produit structuré avec vos attentes en matière de risque et de rendement.

Qu'est-ce qu'un strike min lookback ou best-timing ?

Un "strike min lookback" ou "best-timing" est une fonctionnalité d'un produit financier qui vise à sélectionner le niveau de strike le plus favorable pour l'investisseur. En pratique, cela signifie que parmi plusieurs périodes observées, le mécanisme choisira le niveau le plus bas atteint par le sous-jacent (comme une action ou un indice) pour établir le point de départ de l'investissement. Ce processus permet d'optimiser le point d'entrée en minimisant le risque associé à l'achat au sommet du marché. De ce fait, opter pour un "strike min lookback" ou "best-timing" rend le produit légèrement plus coûteux, car il offre une meilleure protection contre la volatilité et les mouvements défavorables du marché, en garantissant que l'investissement démarre sur la base du niveau le plus avantageux observé pendant la période définie.

Comment le sous-jacent affecte-t-il le rendement d'un produit structuré ?

Dans un produit structuré, le rendement est souvent directement lié à la performance d'un sous-jacent, tel qu'un indice boursier. Si le sous-jacent performe bien, le rendement peut être plus élevé, et inversement, une sous-performance peut diminuer le rendement ou même entraîner une perte en capital. Certains produits offrent une protection partielle du capital si la baisse du sous-jacent reste dans une certaine limite.

Qu'est-ce qu'un produit structuré à capital garanti ?

Un produit structuré à capital garanti est un type d'investissement où le principal (le capital investi) est protégé et doit être remboursé intégralement à l'investisseur à l'échéance, indépendamment de la performance du sous-jacent. Dans le cas du Twin Win, indépendamment de la performance de l'indice Eurostoxx 50, l'investisseur reçoit au moins son capital initial à l'échéance, ce qui réduit le risque de perte du capital investi.