Produit structuré sur indice taux d'intérêt
Idée de produit structuré sur indice taux d'intérêt
Nom du produit :
Nom de la structure :

Produit Capital garanti - Taux EUR CMS 10 ans

Commentaire de l'Observatoire :

Une opportunité d'investissement qui permet de bonifier ses coupons avec une probabilité de réalisation élevée et en ligne avec les espérances des analystes.

Le produit a un potentiel de gain important avec une probabilité de réalisation élevée, le niveau de la barrière qui annule le détachement du coupon est de 3,50%. Depuis avril 22 le taux EUR CMS 10 ans oscille entre 2,5% et 3,5%, la barrière du coupon est alors dans le haut de la fourchette de l'évolution de l'indice.

En tenant compte de la nature du sous-jacent et des conditions économiques actuelles surtout le niveau de l'inflation, il semble peu probable que le produit soit remboursé de manière anticipée dans les 3 ou 4 années qui suivent son lancement. Il est donc possible que l'investissement arrive à son terme à l'échéance maximale prévue, soit 10 ans. Le niveau haut de la barrière de non détachement de coupon permet à l'investisseur de réaliser le maximum de gain possible.

Le capital est garanti et l’investisseur est exposé à une éventuelle dégradation de la qualité de crédit ou un éventuel défaut de l’émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit ou un risque sur le remboursement).

Quel est le rendement offert par Produit Capital garanti - Taux EUR CMS 10 ans ?

L'objectif du produit est de distribuer un gain de 6,50% par an

L'objectif du produit est de distribuer un gain de 6,50 % par an

Si vous placez votre argent dans des obligations simple du même émetteur sur 10 ans, le rendement serait d'environ 4% par an.

Ce produit offre un gain potentiel plus élevé, une amélioration de 2.50% du gain potentiel sans prise de risque sur le capital.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
chaque année à partir de 1 an si la condition de détachement du coupon est réalisée

Comment fonctionne Produit Capital garanti - Taux EUR CMS 10 ans ?

Cette idée d'investissement en produit structuré propose un mécanisme d'investissement spécifique avec plusieurs scénarios possibles pour le remboursement du capital et le paiement des coupons. Voici une description détaillée de ces mécanismes :

À l'échéance et en l’absence de remboursement anticipé automatique préalable, un remboursement du capital initial, quelle que soit l'évolution du taux EUR CMS 10 ans à la date de constatation finale, dès lors que l'investisseur n'a pas revendu le produit avant la date d'échéance.

Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement à l’issue des années 1 à 9, si, à l’une des dates de constatation annuelle, le taux EUR CMS 10 ans est inférieurou égal à 2%.

  • Un objectif de coupon conditionnel annuel de 6,5%, si à la date de constatation annuelle, le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 3,50%.
  • Si à une date de constatation annuelle, en cours de vie ou à échéance, le taux EUR CMS 10 ans est strictement supérieur à 3,50%, l’investisseur ne recevra pas le coupon conditionnel au titre de l'année observé.



Ce produit structuré offre donc un potentiel de rendement élevé en cas de baisse du taux EUR CMS 10 ans.

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Ce produit structuré est adapté à un profil investisseur dit "Sécurité" qui accepte très peu de risque
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Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Taux EUR CMS 10 ans

Notre commentaire sur le sous-jacent :

Le taux CMS (Constant Maturity Swap ou en français, swap de maturité constante) est un taux de référence des marchés financiers utilisé pour des opérations d’échange de taux fixe contre taux variable (appelées swap de taux d’intérêts) pour une durée déterminée et constante dans le temps.

Par exemple, le taux EUR CMS 10 ans représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en Euro pour une durée exacte de 10 ans.

Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Notation de l'Observatoire

8/10
Sous-jacent
Rendement
Risque
Durée
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Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce que le Taux EUR CMS 10 ans ?

Le taux CMS (Constant Maturity Swap) EUR 10 ans est un taux de référence qui représente la moyenne des taux d'intérêt des swaps de maturité constante sur une période de 10 ans en euros. Ce taux est souvent utilisé dans les produits structurés et les instruments financiers pour déterminer les paiements d'intérêts ou évaluer la performance de différents produits financiers au fil du temps. Le CMS est calculé à partir des courbes de taux des swaps et offre un aperçu des attentes du marché en matière de taux d'intérêt futurs, fournissant ainsi une base pour diverses stratégies d'investissement et de couverture. Sa stabilité et sa prévisibilité le rendent particulièrement utile pour les investisseurs et les gestionnaires de patrimoine qui cherchent à se prémunir contre les fluctuations des taux d'intérêt à long terme.

Qu'est-ce qu'un produit structuré indexé sur taux d'intérêt ?

Un produit structuré indexé sur les taux d'intérêt est un type d'investissement financier dont la performance est liée à l'évolution des taux d'intérêt. Ces produits peuvent être structurés de différentes manières, mais ils impliquent généralement l'utilisation de dérivés pour lier le rendement du produit à des indices de taux d'intérêt spécifiques, comme le taux Euribor ou le taux de la Réserve Fédérale. ‍ Les investisseurs utilisent souvent ces produits pour spéculer sur les mouvements des taux d'intérêt ou pour se couvrir contre les fluctuations de ces taux.

En quoi consiste la protection du capital dans un produit structuré ?

La protection du capital dans un produit structuré signifie que l'investisseur est assuré de récupérer une partie ou la totalité de son capital initial à l'échéance, même si le sous-jacent performe mal. Cette protection peut être conditionnelle, par exemple, elle peut s'appliquer uniquement si la valeur du sous-jacent ne baisse pas en dessous d'un certain pourcentage de son niveau initial.

Comment un produit structuré permet d'assurer un rendement dans un scénario de marché incertain ?

Les produits structurés comme le Twin Win sont conçus pour offrir un potentiel de rendement même dans des conditions de marché incertaines. Grâce à leur structure spécifique, ils peuvent fournir un rendement basé sur la performance d'un sous-jacent tout en protégeant le capital investi. Dans le cas du Twin Win, la structure permet de bénéficier d'un rendement tant à la hausse qu'à la baisse de l'indice, dans une certaine limite, ce qui peut être avantageux dans un marché fluctuant ou incertain.