Produit structuré avec coupon garanti
Nom du produit :
Nom de la structure :

CA Oblig Taux Fixe 2 ans (Mars 2024)

Commentaire de l'Observatoire :

Notre évaluation de ce produit structuré conduit à une perspective peu favorable en ce qui concerne son potentiel d'investissement.

  • Le rendement mentionné ne tient pas compte des frais du contrat et de la fiscalité qui peuvent impacter significativement le rendement final.
  • En cas de hausse des taux d'intérêt l'investisseur ne profite pas de cette hausse, son coupon est figé sur toute la durée du placement.
  • L’investisseur est exposé à une éventuelle dégradation de la qualité de crédit ou un éventuel défaut de l’émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit ou un risque sur le remboursement).

Néanmoins :

  • Le rendement est garanti quelle que soit l'évolution des marchés, seul le défaut de paiement de l'émetteur sur sa dette peut empêcher la réalisation du rendement promis.
  • Le produit est adapté aux investisseurs avec une faible tolérance au risque et un horizon de placement court (2 ans)

Quel est le rendement offert par CA Oblig Taux Fixe 2 ans (Mars 2024) ?

L'objectif du produit est de distribuer un gain de 0,795% par trimestre (équivalent à 3,18% par an)

Pour la même durée de placement un investissement en février 2024 sur la dette état français (taux sans risque ) apporte 3,10% garanti par an. Ce produit propose un gain potentiel de 3,18% par an en contrepartie de porter le risque de crédit de la banque sur 2 ans.

À quel moment percevrez-vous les rendements ?
Chaque trimestre

Comment fonctionne CA Oblig Taux Fixe 2 ans (Mars 2024) ?

  • Pendant 2 ans, CA Oblig Taux Fixe 2 ans (Mars 2024) offre un coupon annuel de 3,18% versé trimestriellement.
  • Une somme correspondant à 0,795% de la Valeur Nominale Indiquée de chaque Obligation sera donc versée chaque trimestre au porteur.
  • Au terme des 2 ans, les Obligations sont remboursées à hauteur du Capital.

Pour une définition de la "valeur nominale", voir notre foire aux questions plus bas

A quel type de profil s'adresse ce produit structuré ?
Ce produit est adapté à un profil dit "Sécurité" qui accepte très peu de risque
"Les informations fournies sur lobservatoirefinancier.com sont à des fins informatives uniquement. Les avis exprimés sur ce site sont basés sur des évaluations subjectives de nos rédacteurs et ne doivent pas être considérés comme des conseils financiers, juridiques ou professionnels. Nous nous efforçons de fournir des informations précises et à jour. Les performances passées des produits structurés ne garantissent pas les résultats futurs, et les décisions financières doivent être prises en tenant compte de votre situation individuelle, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. lobservatoirefinancier.com n'est pas responsable des conséquences résultant de l'utilisation des informations fournies sur ce site. Les lecteurs sont encouragés à consulter des professionnels qualifiés avant de prendre des décisions financières ou d'investir dans des produits structurés. En utilisant ce site, vous acceptez que lobservatoirefinancier.com ne soit pas responsable des pertes ou dommages directs, indirects, consécutifs ou spéciaux résultant de l'utilisation ou de la confiance accordée à nos avis et informations."
Définition : Le 'sous-jacent' d'un produit structuré fait référence à l'actif de base sur lequel repose la performance du produit. Cela peut être un indice boursier, une action, une matière première, ou tout autre type d'actif financier. La valeur de ce sous-jacent est cruciale, car c'est elle qui détermine le rendement des composantes variables du produit, comme les coupons bonus.

Le sous-jacent est l'élément clé qui influence directement le potentiel de gain supplémentaire du produit structuré.

Pour en savoir plus, lire notre article détaillé sur les sous-jacents dans les produits structurés

Sous-jacent

Nom du sous-jacent :

Notre commentaire sur le sous-jacent :
Un séparateur

Plus de détail sur le sous-jacent :

Notation de l'Observatoire

5/10
Sous-jacent
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Risque
Durée
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Alternatives à ce produit structuré

Les investisseurs ont également regardé

TARN : Produit de pente de la courbe de taux
Emetteur
Société Générale
ISIN
FRSG000143O6
Sous-jacent
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Objectif de rendement
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Indique le gain potentiel. Détails et conditions sur la fiches détaillées.
Un séparateur
Echelle de risque
2
Prudent
Mesure le risque sur une échelle de 1 (faible) à 7 (élevé).
Un séparateur
Protection du capital
Capital garanti
Conditions spécifiques de sauvegarde du capital à vérifier dans la fiche détaillée.
Un séparateur
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Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Un séparateur
Période de souscription
Septembre - Octobre 2023
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Voir la fiche
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Emetteur
Goldman Sachs
ISIN
XS2684438273
Sous-jacent
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Objectif de rendement
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Indique le gain potentiel. Détails et conditions sur la fiches détaillées.
Un séparateur
Echelle de risque
3
Equilibré
Mesure le risque sur une échelle de 1 (faible) à 7 (élevé).
Un séparateur
Protection du capital
Garanti tant que Valéo n'est pas en défaut sur sa dette senior
Conditions spécifiques de sauvegarde du capital à vérifier dans la fiche détaillée.
Un séparateur
Durée d'investissement
5 ans
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Un séparateur
Période de souscription
Octobre 2023
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Voir la fiche
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Emetteur
Goldman Sachs
ISIN
FR2CIBFS1258
Sous-jacent
Un séparateur
Objectif de rendement
6% par an
Indique le gain potentiel. Détails et conditions sur la fiches détaillées.
Un séparateur
Echelle de risque
3
Equilibré
Mesure le risque sur une échelle de 1 (faible) à 7 (élevé).
Un séparateur
Protection du capital
Garanti tant que Renault n'est pas en défaut sur sa dette senior
Conditions spécifiques de sauvegarde du capital à vérifier dans la fiche détaillée.
Un séparateur
Durée d'investissement
5 ans
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Un séparateur
Période de souscription
Octobre 2023
Période durant laquelle votre capital est investi. + de détails dans la fiche.
Voir la fiche

Questions Fréquentes sur les produits structurés

Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.

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Qu'est-ce que la valeur nominal d'une obligation ?

La valeur nominale d'une obligation est le montant de principal (ou de capital) que l'émetteur de l'obligation s'engage à rembourser à l'investisseur à la date d'échéance de l'obligation. Elle représente également la base de calcul des intérêts payés par l'émetteur à l'investisseur. Par exemple, si une obligation a une valeur nominale de 1 000 € avec un taux d'intérêt annuel de 5%, l'émetteur paiera 50 € d'intérêts par an à l'investisseur. La valeur nominale est importante car elle détermine le montant du remboursement final que recevra l'investisseur, indépendamment du prix auquel l'obligation a été achetée sur le marché.

Qu'est-ce qu'un produit structuré indexé sur taux d'intérêt ?

Un produit structuré indexé sur les taux d'intérêt est un type d'investissement financier dont la performance est liée à l'évolution des taux d'intérêt. Ces produits peuvent être structurés de différentes manières, mais ils impliquent généralement l'utilisation de dérivés pour lier le rendement du produit à des indices de taux d'intérêt spécifiques, comme le taux Euribor ou le taux de la Réserve Fédérale. ‍ Les investisseurs utilisent souvent ces produits pour spéculer sur les mouvements des taux d'intérêt ou pour se couvrir contre les fluctuations de ces taux.

Qu'est-ce qu'un produit structuré avec coupon garanti ?

Un produit structuré avec coupon garanti est un type d'investissement qui assure aux investisseurs la réception de paiements d'intérêts (coupons) à des taux fixés d'avance, indépendamment de la performance du sous-jacent du produit. Ces coupons sont versés à des intervalles réguliers (par exemple, annuellement ou semestriellement) et leur montant est garanti, offrant ainsi un flux de revenus stable et prévisible pour l'investisseur. Ces produits sont souvent privilégiés par ceux qui cherchent un revenu régulier avec un risque réduit.

Qu'est-ce que le risque de défaut ?

Le risque de défaut, dans le contexte financier, se réfère à la probabilité qu'une entreprise, un gouvernement ou tout autre émetteur de dette ne parvienne pas à respecter ses obligations de paiement, en particulier le remboursement des intérêts ou du principal sur sa dette. Ce risque est une considération majeure pour les investisseurs et les prêteurs, car un défaut peut entraîner la perte partielle ou totale du capital investi ou prêté. Les facteurs contribuant au risque de défaut incluent la situation financière de l'émetteur, ses flux de trésorerie, l'environnement économique, et d'autres conditions de marché. Les agences de notation évaluent ce risque et attribuent des notes de crédit pour aider à quantifier et à communiquer le niveau de risque de défaut associé à différents émetteurs et instruments de dette.